Recientemente, la Comisión Europea ha presentado el informe “Monitoring the level of financial literacy in the EU”(en inglés), que evalúa el nivel de conocimiento financiero en los 27 países miembros de la Unión Europea en ciudadanos con 18 años o más, basado en una encuesta con más de 26 mil ciudadanos europeos, de los cuales … Continúa leyendo Analizamos el informe de cultura financiera de la Comisión Europea
De acuerdo con la guía 2023 Investment Company Fact Book, de Investment Company Institute, las salidas acumuladas de los fondos de gestión activa hacia los fondos de gestión indexada no paran de aumentar desde 2013 en Estados Unidos. En la siguiente imagen se pueden ver las aportaciones netas de los fondos de acciones en Estados … Continúa leyendo Eficiencia de los mercados e indexación
En el artículo de 2018 fondos indexados sectoriales analizamos los fondos y ETFs indexados que invierten en sectores y vimos las conclusiones por las que apenas hacemos uso de ellos en Indexa Capital: La inversión en fondos sectoriales no es necesaria para obtener una cartera globalmente diversificada porque los fondos geográficos ya incluyen todos los … Continúa leyendo Fondos con sesgo de inversión en dividendos
Una pregunta habitual entre inversores es, ¿cuánto dinero necesito tener para poder vivir de las rentas? O de manera específica, ¿cuánto dinero podré retirar de mis inversiones una vez esté jubilado con la condición de que no se acabe el dinero? En este artículo vamos a hablar sobre estas cuestiones y como la indexación puede … Continúa leyendo Tasa segura de retiro e indexación
Como detallamos en nuestro modelo de gestión, en Indexa son tres las características principales que buscamos a la hora de seleccionar un fondo indexado en el que inviertan nuestros clientes: liquidez, comisiones bajas y calidad del seguimiento del índice o tracking error. Esto significa que buscamos los fondos que más fácilmente podamos comprar y vender … Continúa leyendo Los mayores fondos indexados de Europa y del mundo
Las subidas de tipos de interés de referencia del pasado año 2022 y de este año 2023, están dando lugar a que los productos de inversión de efectivo y de renta fija corto plazo hayan pasado a ser interesantes de nuevo en cuanto a rentabilidades esperadas. Como referencia, el tipo de interés de facilidad de … Continúa leyendo Alternativas para rentabilizar el efectivo o equivalentes en tiempos de subida de tipos
Con la ocasión del Día de la Educación Financiera este 03/10/2022, publicamos una actualización del perfil de nuestros clientes menores de edad y algunas nuevas conclusiones que esperamos podrán ayudar a los padres a decidir si abrir una cuenta de inversión para sus hijos o no. Desde marzo 2016, hace más de seis años, ofrecemos … Continúa leyendo Cuentas para menores y educación financiera (actualización 2022)
Con el reciente anuncio de recesión técnica en Estados Unidos, es decir, dos trimestres consecutivos de caída del Producto Interior Bruto (PIB), algunos de nuestros clientes nos preguntan si es buen momento para invertir o si, por el contrario, deberían esperar a que se calme la situación para continuar con su inversión. Para responder mejor … Continúa leyendo Las crisis económicas no implican caídas en bolsa
Los primeros cuatros meses de 2022 han sido meses en los cuales las acciones han caído pero los bonos también, y además las caídas han sido algo superiores en los bonos. Por esta razón, todos los perfiles de riesgo, con mayor o menor riesgo, están teniendo pérdidas en el comienzo del año. En este contexto, … Continúa leyendo Renta fija e indexación
Aunque ha sido una pregunta recurrente desde que lanzamos Indexa en diciembre de 2015, recientemente estamos recibiendo más consultas sobre las razones por las cuales tenemos y mantenemos fondos de bonos en nuestras carteras. En este artículo vamos a explicar por qué incorporamos bonos en las carteras. Las razones son las siguientes: Es necesario buscar … Continúa leyendo ¿Por qué incluimos bonos en las carteras?
