50 millones y 2.500 clientes pioneros


Acabamos de pasar la cifra de 50 millones de euros gestionados. Este dato nos confirma como el gestor automatizado líder en España, con más de 8 veces más volumen gestionado que los siguientes gestores automatizados, según los datos públicos actualmente disponibles.

Por otra parte, ya somos más de 2.500 clientes los que hemos decidido confiar en Indexa para gestionar nuestras inversiones a largo plazo. Más de 2.500 clientes en menos de 2 años es un gran arranque, muy por encima de nuestras previsiones iniciales. Por ello queremos agradeceros a todos vuestro apoyo. Juntos, estamos consiguiendo aún menos costes, y más rentabilidad para nuestras inversiones a largo plazo.

También queremos aprovechar la ocasión para compartir más información sobre el perfil de nuestros clientes, aquellos pioneros en confiar en la gestión automatizada e indexada, por si te pica la curiosidad.

En resumen, el retrato robot de nuestros primeros clientes podría ser “Ingeniero madrileño de 40 años con inversiones de menos de 100 mil euros”, aunque detrás de este perfil más frecuente se esconde una enorme variedad de profesiones, provincias, edades, y patrimonios. Te lo detallamos a continuación.

(clic para ampliar la imagen)

83% hombres y 17% mujeres

Una proporción que nos gustaría que se equilibre con el tiempo.

82% de los clientes entre 25 y 55 años

Nuestro cliente más joven tiene menos de un año. Sus padres le han abierto una cuenta de menor y han empezado a invertir para su hijo/a. En cuanto a nuestro cliente con más edad, tiene ahora 94 años.

81% titulado superior

Los primeros en adoptar nuestro servicio de gestión indexada y automatizada, bastante novedoso en el sector de la gestión de patrimonio en España, en su inmensa mayoría han estudiado una carrera superior, aunque también hay un grupo significativo de Bachiller, FP, BUP o Formación profesional (14,4%) o estudios primarios (4,5%).

La mayoría tiene menos de 100 mil euros en inversiones líquidas

Por patrimonio líquido (inversiones en fondos, acciones, depósitos, efectivo u otras inversiones líquidas), la mayoría declara tener tiene menos de 100 mil euros (78,9%), no necesariamente invertidos con Indexa. En el rango superior, unos 10 clientes de los 2.500 (0,4%) tienen un patrimonio líquido superior a los 3 millones de euros, y nos demuestran que nuestro servicio también es atractivo para clientes de alto patrimonio.

La mitad son ingenieros, autónomos, funcionarios, directivos o empresarios

Entre nuestros más de 2.500 clientes se encuentra una enorme variedad de profesiones, aunque algunas despuntan, en particular los ingenieros, que representan el 23,5% de nuestros clientes. Les siguen los directivos (8,4%), funcionarios (7,1%), empresarios (6,8%) y autónomos (6,7%). Ya sabemos que son categorías no excluyentes, pero son las que nos han venido definidas por la categorización CNAE que utiliza nuestro banco custodio en el alta de clientes.

56% de Madrid y Cataluña

La mayoría son de Madrid (40,9%), donde tenemos nuestra oficina, o Cataluña (15,2%), pero la dispersión es bastante grande porque tenemos clientes en casi todas las provincias españolas. la única excepción de momento es … Teruel, así que si tienes algún amigo o familiar en Teruel, no dudes en enviarles tu enlace de invitación para que podamos empezar a dar a conocer nuestro modelo en esta provincia.

Lo dicho: si ya tienes una cuenta con Indexa, formas parte de los más de 2 mil clientes pioneros, los primeros que han empezado a invertir con nosotros. Gracias de nuevo por tu apoyo y por ayudarnos a conseguir lo mejor para tus inversiones.

Si aún no eres cliente de Indexa: prueba nuestro test de perfil inversor y descubre qué cartera de fondos indexados o planes de pensiones te podemos ofrecer.

Estudio de rentabilidad de las principales gestoras de fondos en España 2006-2015


El sector de la gestión de activos en España es un sector muy bancarizado y concentrado en el que el 59% de los fondos domiciliados en España a finales de 2015 están gestionados por filiales de 5 entidades financieras.

En este estudio (pdf) realizamos por primera vez un análisis de la rentabilidad de los fondos gestionados por las mayores 5 gestoras de fondos de inversión en España: Bankia, BBVA, La Caixa, Sabadell y Santander (en orden alfabético), con el objeto de ver si los inversores tienen en cuenta la rentabilidad a la hora de seleccionar los fondos de inversión.

Para ello, comparamos la rentabilidad de los fondos gestionados por estas entidades con índices representativos de mercado (Benchmarks) y con fondos indexados de política de inversión similar, comercializados en España y por tanto invertibles.

El resultado es impactante: los inversores hubieran obtenido una rentabilidad adicional media anual del 2,80% si hubieran invertido en fondos indexados en vez de en fondos gestionados por estas 5 gestoras. Por otro lado, el porcentaje de fondos que tienen una rentabilidad superior a su índice de referencia (Benchmark) es de únicamente un 6,7%. Este resultado indica que los inversores no realizan un análisis adecuado antes de seleccionar los fondos de inversión. El importe total estimado que han dejado de ganar los inversores de estas 5 gestoras en los años 2006 a 2015 de haber invertido en fondos indexados asciende a más de 15.000 millones de euros.

Resultados

Bankia, BBVA. La Caixa, Sabadell, Santander, Benchmark, Fondos Indexados

Como podemos observar, las rentabilidades obtenidas por las gestoras según este método son muy inferiores a las rentabilidades de los Benchmarks y fondos indexados. Este resultado es consistente ya que ocurre para todas las gestoras y para todas las categorías analizadas.

Uno de los datos más llamativos aparece en la categoría de Renta Variable Mixta Internacional, en donde la gestora BBVA presenta un 5,6% menos de rentabilidad anual que los Benchmarks y 5,5% menos rentabilidad anual que los fondos indexados. En términos de rentabilidad acumulada, en esta categoría el BBVA ha obtenido una rentabilidad en 10 años de -0,2% mientras que los fondos indexados de esta categoría han obtenido una rentabilidad acumulada de 71,0%. Estos datos están expuestos de forma gráfica en la gráfica.

Diferencias en porcentaje

Analizando todos los fondos que cada gestora tiene en cada categoría, encontramos las rentabilidades pertinentes para cada gestora. La Tabla 2 muestra la media aritmética de las diferencias entre las rentabilidades de los fondos con sus Benchmarks y fondos indexados equivalentes en todas las categorías excluyendo renta fija a corto plazo para para la cual no hay comparativa en el caso de fondos indexados. Este cálculo aun no siendo un resultado significativo por sí solo, nos sirve como herramienta de comparación y resumen entre las gestoras.

Tabla 2: Diferencia media de rentabilidad anualizada entre cada gestora y sus Benchmarks y correspondientes fondos indexados en las siete categorías.

Menor rentabilidad
% / año
Vs. Benchmark Vs. Fondos Indexados
Bankia -2,80% -2,63%
BBVA -3,59% -3,41%
La Caixa -2,53% -2,36%
Sabadell -2,97% -2,80%
Santander -3,09% -2,91%
Media -2,97% -2,80%

 

Diferencias en euros

Con el objetivo de darle un valor monetario a esta diferencia estimamos la diferencia entre lo que cada gestora ha ganado en euros en los 10 años analizados y lo que hubiera obtenido si hubiera invertido en los fondos indexados correspondientes a la categoría de cada fondo. En este caso se utilizaron los fondos de todas las categorías con fondos indexados equivalentes (ver Anexo 5) y no solo las ocho analizadas anteriormente. Estos resultados están expuestos en la Tabla 3.

 

Tabla 3: Diferencia entre las ganancias en los 10 años de las gestoras con lo que habrían obtenido con rentabilidades iguales a las de sus fondos indexados (millones de euros). Expuestas en las filas inferiores como porcentaje de su patrimonio final y medio.

Bankia BBVA La Caixa Sabadell Santander Total
Diferencia vs. Fondos Indexados
(M€)
-1.063 -4.864 -3.884 -1.143 -4.308 -15.261
Volumen Final
(M€)
7.586 27.005 34.816 10.225 28.431 108.063
Diferencia
/ Volumen Final
-14,0% -18,0% -11,2% -11,2% -15,2% -14,1%
Volumen Medio
(M€)
5.731 19.184 16.493 5.877 19.301 66.586
Diferencia
/ Volumen Medio
-18,6% -25,4% -23,5% -19,4% -22,3% -22,9%

En la tabla se puede observar que si los partícipes de estas gestoras hubieran estado invertidos en los fondos indexados correspondientes a su categoría durante el período de tiempo analizado, hubieran obtenido 15.261 millones de euros adicionales. En términos absolutos, observamos que la gestora en la que sus partícipes hubieran tenido un mayor coste de oportunidad es el BBVA (-4.864 millones de euros) seguido por el Banco Santander (-4.308 millones de euros) y La Caixa (-3,884 millones de euros).

Conclusión

Los resultados de este estudio nos muestran como ninguna de las 5 mayores gestoras españolas por volumen gestionado el 31 de diciembre de 2015 ha sido capaz de tener un rendimiento similar o superior al de sus Benchmarks y/o fondos indexados en el periodo 2006 – 2015. La diferencia media anual de rentabilidad contra los fondos indexados asciende a un 2,80% que en términos acumulados a 10 años supera el 30% de menor rentabilidad para los inversores.

En las ocho categorías con un mayor patrimonio final, ninguna de las gestoras ha sido capaz de conseguir una rentabilidad por encima de sus Benchmarks llegando a diferencias de hasta 5,6% menos rentabilidad anual en el caso de la Renta Variable Mixta Internacional para la gestora del BBVA. Al hacer la media de la diferencia de rentabilidades de cada gestora y para todas las categorías vemos como de nuevo la gestora de BBVA obtiene las peores rentabilidades, con diferencias medias de 3,59 % y 3,41% menos rentabilidad anual que los Benchmarks y fondos indexados respectivamente.

La comparación de las ganancias en euros de los fondos de las gestoras y las que habrían obtenido los partícipes de estar invertidos durante el mismo período en fondos indexados, nos muestra como los clientes de las 5 gestoras dejaron de ganar más de 15.000 millones de euros en el periodo 2006 – 2015, resultado sin duda de los elevados costes de gestión o corretaje entre otros factores.

Al comparar cada fondo individualmente con su Benchmark vemos como casi todos tienen rentabilidades inferiores, con solo un 6,7% de los fondos de estas 5 gestoras en las categorías analizadas por encima de sus Benchmarks en términos de rentabilidad y durante el período analizado.

Al comparar las 5 gestoras entre sí y analizar el percentil en el que se encontrarían respecto al resto de gestoras, vemos como la que obtiene un peor rendimiento en media en las ocho categorías analizadas es de nuevo el BBVA con un percentil medio 0,65.

En conclusión, ninguna de las 5 gestoras ha sido durante el período analizado capaz de ofrecer al inversor un rendimiento comparable al obtenido por fondos de inversión indexada y por tanto parece probado que los inversores en fondos no tienen este resultado en cuenta a la hora de tomar sus decisiones de inversión. Este hecho cobra relevancia, pues entre las 5 gestoras gestionaban el 59% de los activos bajo gestión según Inverco a fecha de 31 de Diciembre de 2015.

Más información:

Sobre los autores:

Estudios anteriores:

Rentabilidad se decía con la boca pequeña


Hoy hemos comunicado a los medios especializados nuestra primera campaña de publicidad, “Rentabilidad se decía con la boca pequeña. Hasta ahora.“. Porque hasta ahora, con tu banco, rentabilidad se decía con la boca pequeña. Invierte en índices con Indexa Capital. Menos costes, más rentabilidad.

El vídeo

Pingüino Torreblanca (una agencia súper recomendable) nos ha preparado este spot TV de 20 segundos, para Intereconomia TV, Youtube, Twitter, Facebook, y redes asociadas:

Banquero: Me gustaría recomendarle uno de los mejores planes fondos de inversión gracias al cuál obtendrá una gran rentabilidad… Le aseguro que esta rentabilidad es una rentabilidad que hará que se sienta orgulloso… Una rentabilidad muy muy buena…

Locutor off: Hasta ahora con tu banco, rentabilidad se decía con la boca pequeña. Indexa capital, invierte en índices con Indexa Capital. Menos costes, más rentabilidad. Indexacapital.com

Formato web

Ejemplo de banner que estamos publicitando en muchos medios:

Prensa

También hemos hecho alguna prueba en medios offline, como como por ejemplo este anuncio a plena página en un Suplemento de fondos de El País:

Agencia creativa: Pingüino Torreblanca (súper recomendable)
• Creatividad: José Luis Moro, Pablo Torreblanca y Álex López
• Cuentas: Carmen Amer

Agencia de Medios: Voilá Media (súper recomendable)
• Ejecutivo: Juan de Guindos, Director General
• Planner: Alexis García, Director de Cuentas

¿Qué te parece? ¿Te han gustado estos anuncios?

Los planes de pensiones de gestión activa han hecho perder poder adquisitivo a los ahorradores españoles


En septiembre 2016 publicamos el 1er estudio de “Rendimiento de los Fondos de Gestión Indexada y Activa en España (pdf)” y llegamos a observar que la gestión indexada ofrecía una rentabilidad de 2 a 5 veces superior a la rentabilidad de los fondos de inversión españoles.

Hemos querido realizar un estudio similar sobre los planes de pensiones en España para ver cuánto dinero habían dejado de ganar los ahorradores españoles en planes de pensiones españoles en la última década. Para ello hemos analizado la rentabilidad de todos los planes de pensiones que han existido en España entre 2006 y 2015, y la hemos comparado con la rentabilidad de sus índices de referencia (lo que ha hecho el mercado) en el mismo periodo.

Los resultados detallados están publicados en nuestro 1er Estudio de “Rendimiento de los Planes de Pensiones en España 2006-2015 (pdf)”.

Ilustración de los resultados

Rentabilidd acumulada Planes de Pensiones de Renta Variable Mixta (2006-2015)
A modo de ilustración, si hubieras invertido 100€ en 2005 en la media de los planes de pensiones de la categoría Renta Variable Mixta (la categoría con la que se comparan las carteras 5 a 10 de Indexa), en 2015 habrías obtenido 117€. Es decir, en 10 años habrías ganado apenas 17€, un 17% acumulado, equivalente a un 1,6% anual. Tu inversión ni siquiera habría cubierto la inflación acumulada en este periodo, que fue de 18,2%, por lo que realmente habrías perdido poder adquisitivo.

Si hubieras invertido los mismos 100€ en el índice de mercado de la categoría de Renta Variable Mixta, en 2015 habrías tenido 172,3€. Es decir, en 10 años habrías ganado un 72,3% acumulado o un 5,6% de rendimiento anual.

Comparamos este 5,6% de rentabilidad neta de la gestión indexada con el 1,6% de rentabilidad neta de la gestión activa: 4 puntos porcentuales de diferencia anual, 55 puntos de diferencia acumulada a 10 años. En 10 años, para 100€ invertidos, son 72€ de rentabilidad de la gestión indexada frente a 17€ de rentabilidad de la gestión activa: ¡la gestión indexada te habría dado 4,2 veces más!

Si comparamos otras categorías de planes de pensiones obtenemos resultados similares (ver tabla e ilustración a continuación):

Planes de pensiones
(rentabilidad)

Índice de Mercado
(rentabilidad)

Categoría

Anual

Total Anual

Total

Garantizados

2,5%

28,6% 4,9%

61,1%

Renta Fija Corto Plazo

1,4%

14,6% 2,3%

25,3%

Renta Fija Mixta

1,3%

13,4% 5,1%

65,0%

Renta Variable

2,2%

24,5% 4,1%

50,0%

Renta Variable Mixta

1,6%

17,0% 5,6%

72,3%

RF Largo Plazo

2,2%

24,8% 4,5%

55,1%

Rentabilidad media anualizada de los planes de pensiones y sus índices de mercado, por categoría (2006-2015)

¿De dónde viene la diferencia?

Básicamente de los altos costes de la gestión activa, de los conflictos de interés que tienen las gestoras de grupos bancarios y de las malas decisiones de los gestores. Esta es la conclusión a la que ya habían llegado muchos estudios previamente, y que confirma el 1er Estudio de “Rendimiento de los Planes de Pensiones en España 2006-2015” que acaban de presentar sus autores León Bartolomé Carreño y Unai Ansejo Barra (Indexa Capital).

Ya existían varios estudios del IESE como por ejemplo el de [Fernández y Campos, 2017] que comparaban la rentabilidad media de los fondos en España con sus índices de referencia. Este estudio de febrero 2017 observaba que entre 2001 y 2016 la rentabilidad media de los fondos de pensiones fue de 2,03% y que sólo tres planes de pensiones habían tenido una rentabilidad superior al IBEX 35 y a los bonos del Estado a 15 años.

En este nuevo estudio que presentamos ahora, por un lado se ha hecho una búsqueda del índice más representativo para cada categoría, y por otro, además de comparar rentabilidades, también analizamos las rentabilidades corregidas por riesgo utilizando varias medidas (alfa y ratio de Sharpe).

Consideramos que este nuevo análisis confirma los resultados de estudios anteriores y además aporta elementos diferenciadores que son relevantes para el inversor dado que puede comparar diferentes alternativas de inversión y tomar mejores decisiones prácticas.

La descripción de la metodología, los datos, los resultados y la bibliografía están disponibles en el estudio publicado.

Según Unai Ansejo, CEO de Indexa Capital y coautor del estudio:

“La baja rentabilidad de los planes de pensiones de gestión activa en España, y la ausencia de planes de pensiones indexados con bajos costes, es lo que nos ha motivado a crear los primeros planes de pensiones indexados con las comisiones más bajas del mercado. Con ello esperamos ofrecer a los inversores una rentabilidad entre tres y cuatro veces superior a la media del resto de planes de pensiones en España.”

Más información:

Sobre los autores:

7,4% de rentabilidad media en 2016, más de 6 puntos superior al benchmark


En 2016 (el 1er ejercicio completo de Indexa Capital), la rentabilidad de nuestras carteras se ha situado entre +4,6% y +9,5% para las carteras 1 a 10:

Comparativa con el Benchmark (Inverco)
Comparativa con el Benchmark (Inverco)

* Benchmark: los índices de referencia son los índices de renta fija mixta internacional (para las carteras 1 a 4) y de renta variable mixta internacional (para las carteras 5 a 10) calculados por Inverco (la patronal de los fondos de inversión españoles). Se trata de los índices que mejor representan la rentabilidad media de los fondos para un inversor español en fondos de inversión. Recuerda que las rentabilidades históricas no constituyen una garantía de rentabilidad futura. Estos datos históricos incluyen comisiones de gestión de cartera y de custodia para la cartera de Indexa, pero no para el Benchmark con el que se compara (0,20% y 0,18% anuales en el caso de Indexa Capital y su banco custodio, IVA incluido).

Para ponerlo en perspectiva

Se trata de un año bueno para nuestras carteras, ya que la rentabilidad obtenida está por encima de nuestras expectativas a largo plazo que se sitúan entre el +1,7% para la cartera 1 y +6,9% para la cartera 10. No obstante, es justo en estos momentos en los que conviene recordar que podría haber sido un año malo, porque algunos años lo serán. Es importante volver a pensar si seremos capaces de soportar pérdidas que podrían llegar a ser, con un 2,5% de probabilidad, superiores a -7% para la cartera 1 y superiores a -23% para la cartera 10.

Igualmente importante es acordarnos de no modificar nuestro perfil de riesgo hacia arriba cuando la inversión va bien o hacia abajo cuando va mal. Es mejor ser consistente y mantenerlo porque como indican varios estudios, cambiar el perfil a destiempo de media puede costar más de un 1% de rentabilidad.

Más de 6 puntos por encima de nuestro benchmark de media

En cuanto al benchmark* (índice de referencia) de las carteras, ha obtenido una rentabilidad entre -0,02% y +1,48%:

  • -0,02% para el Benchmark de las carteras 1 a 4 (renta fija mixta internacional),
  • +1,48% para el Benchmark de las carteras 5 a 10 (renta variable mixta internacional.

En el mismo ejercicio 2016, los fondos españoles de renta fija mixta internacional, que comparamos con nuestras carteras 1 a 4, han dado una rentabilidad media de -0,02% y los fondos de renta variable mixta internacional, que comparamos con nuestras carteras 5 a 10, han dado una rentabilidad media de +1,48%. Como se puede apreciar en la gráfica, en tan sólo un año nuestras carteras le sacan al benchmark más de 6 puntos para la cartera media (la cartera 6). Es una diferencia tan espectacular que se merece una explicación, ya que pone en evidencia el trabajo de la industria de fondos de inversión en España.

Como se puede apreciar en la gráfica de arriba, con nuestra gestión indexada, con diversificación global, automatizada y con comisiones radicalmente bajas hemos conseguido añadir entre +4,6 puntos y +8,0 puntos más rentabilidad que el benchmark.

¿Por qué las carteras de Indexa sacan tanto al benchmark?

6 puntos de rentabilidad por encima del benchmark dice mucho de nuestras carteras, y muy poco de la industria de los fondos de inversiones en España. Nuestra previsión a largo plazo es ganarle 3,2% a la media de los fondos de renta fija mixta internacional y de renta variable mixta internacional a largo plazo. Estas son algunas de las razones por las que le hemos sacado mucho más en 2016:

1. Menores costes directos:

Nuestros menores costes visibles para los inversores pueden explicar entorno a 1,55 puntos de rentabilidad adicional de Indexa por encima del benchmark.

2. Menos conflictos de interés y costes ocultos:

Somos independientes y no cobramos retrocesiones de nadie. A diferencia de los bancos, no tenemos interés en generar negocio para otras entidades de un mismo grupo bancario. Según nuestras estimaciones, eliminar estos conflictos de interés y alinearnos con nuestros clientes explicaría entorno a 0,75 puntos de rentabilidad adicional para Indexa.

3. Reajustes automáticos:

Según los estudios académicos los reajustes automáticos de carteras añaden de media un 0,4% de rentabilidad anual.

4. Alfa negativo y sesgo por comportamiento de los gestores de los fondos de gestión activa y mayor diversificación e indexación global de Indexa:

Los fondos de gestión activa sufren la presión del mercado y tienden a reducir el riesgo cuando el mercado ha bajado y aumentarlo cuando ha subido. Este sesgo por comportamiento junto con las malas decisiones de inversión en nuestra opinión explican entorno a 1,10 puntos de rentabilidad adicional de Indexa en el largo plazo.

Este año han podido explicar incluso más, dado que el consenso de inversión a principios año ha estado especialmente errado. De forma general se recomendaba infraponderar la renta variable americana y de países emergentes así como los bonos en general, mientras que se recomendaba sobreponderar la renta variable Europea. La realidad ha sido justo la contraria, por ello la búsqueda de alfa ha penalizado especialmente los fondos de gestión activa este año.

Este año 2016 nuestras carteras globalmente diversificadas han tenido una mayor rentabilidad que las carteras sobre-expuestas a España y Europa. Esta diversificación global es la principal razón del resto de la diferencia con el benchmark y podría explicar entorno a 4 puntos de rentabilidad adicional de Indexa en 2016. No obstante, de nuevo hay que recordar que podría haber sido una diferencia negativa si la bolsa europea hubiera dado más rentabilidad que las bolsas globales en 2016.

Estas estimaciones son aproximadas pero son las principales razones por las que Indexa ha podido ofrecer tanta rentabilidad por encima de la media de los fondos españoles.

→ Si aún no tienes cuenta con Indexa Capital, puedes probar gratuitamente nuestro test de perfil inversor y ver qué cartera te recomendamos, con máxima diversificación, y con costes radicalmente bajos.

Si ya eres cliente, te recomendamos hacer aportaciones periódicas o traspasar los fondos que puedas tener en otras entidades: aportar fondos.

Nuestro 1er año en datos


Hoy hace un año que os presentábamos Indexa Capital después de casi doce meses de preparación y trámites para conseguir la autorización de la CNMV (AV nº257).

Después de un año de andadura podemos decir que debemos todo a nuestros clientes. Más de 1.000 clientes a día de hoy que han confiado en nuestra propuesta de valor. Propuesta en la que seguimos trabajando cada día para revolucionar el panorama actual español de rentabilidades muy bajas siendo los más baratos y rentables.

Somos transparentes y queremos terminar nuestro primer año de andadura, y el 2016, compartiendo algunos datos:

En este primer año gestionamos más de 18 millones de Euros de más de 1.000 clientes de toda España, y algunos de fuera de España también. Ofrecemos carteras de fondos de inversión y planes de pensiones con las comisiones más bajas de España y somos el primer gestor que ofrece el acceso a una clase institucional a clientes a partir de 1.000 euros.

Volumen gestionado (AUM) 31/12/2015 - 13/12/2016

Somos independientes: nuestros ingresos provienen únicamente de la comisión de gestión que cobramos a nuestros clientes en carteras de fondos y de la comisión de asesoramiento que cobramos en planes de pensiones. Una comisión de media de un 0,18% anual desde que hemos empezado a operar y unos costes totales para nuestros clientes 5 veces más bajos que la media española.

Nuestros ingresos crecen un +25% mensualmente. Todo ello se reinvierte en nuestro principal objetivo que es seguir ofreciendo el mejor producto posible a nuestros clientes y mejorarlo. Sólo mejorando nuestro producto con el objetivo de maximizar la rentabilidad real neta para el inversor conseguiremos que más personas confíen sus inversiones a Indexa Capital, y a nuestro método, basado en un modelo de gestión académicamente contrastado.

Acabamos de cerrar una ampliación de capital de un millón de euros, lo que supone dos millones de inversión total para financiar nuestro crecimiento. Hasta el momento contamos con el respaldo de algunos de los mejores fondos y business angels en España: Cabiedes & Partners, Pedro Luis Uriarte, Fides CapitalViriditas VenturesFrançois Derbaix (co-fundador y co-CEO Indexa), Marta Esteve (fundadora de Soysuper y Rentalia), Álvaro Ortiz (Populate Tools), y Luis Viceira entre otros. 

Empezamos hace un año con cinco personas y ahora somos un equipo de siete personas a tiempo completo y varios colaboradores externos. Además del equipo que formamos Indexa en el día a día, se han sumado a nuestro proyecto socios de primer nivel, que participan en nuestro comité asesor como Luis Martin Cabiedes, Manuel Conthe, Luis Viceira y Pedro Luis Uriarte. También colaboran con Indexa entidades que han apostado por Indexa desde el primer momento como Inversis Banco (del grupo Banca March), entidad que custodia los fondos de inversión de las carteras de nuestros clientes, y Caser Pensiones, entidad que gestiona los planes de pensiones que recientemente hemos lanzado.

Parte del equipo Indexa en nuestra oficina, noviembre 2016

Somos el gestor automatizado de inversiones que más crece en Europa (según datos disponibles), un +28% mensual medio en 2016, y el segundo mejor gestor automatizado del mundo según el estudio de My Private Banking. La rentabilidad media para nuestros clientes es de +8,1% en este primer año (cartera media, 6/10) mientras el benchmark en el mismo periodo no ha tenido rentabilidad alguna (renta variable mixta internacional de Inverco).

Rentabilidad cartera 6 desde 15/12/2015 hasta 13/12/2016

Todo esto es posible gracias a una propuesta única basada en bajar costes y comisiones, diversificar globalmente, invertir en fondos indexados y gestionar con las tecnologías de construcción de carteras y de gestión de riesgos más avanzadas y comprobadas en la industria. Estamos trabajando incansablemente en ofrecer a nuestros clientes el mejor producto con el mínimo coste posible, ya que la reducción de costes y la diversificación serán las principales fuentes de creación de valor para el inversor a largo plazo. Todo ello para ayudar a nuestros clientes a cumplir sus objetivos financieros.

¡Muchas gracias a todos los que nos estáis apoyando en este camino!

Gracias a nuestros clientes

Nueva ampliación de capital de 1 millón de euros en Indexa Capital


No solemos comunicar ni celebrar las rondas de inversión, pero en la medida que esta ampliación de capital nos da aún más solvencia, hemos pensado que era interesante publicar esta información.

(Nota de prensa, Madrid, 1 de diciembre 2016)

Indexa Capital, el primer gestor automatizado en España que ofrece servicios de gestión de carteras a través de fondos y de planes de pensiones indexados, acaba de realizar un aumento de capital de 1 millón de euros, que se suman al millón de euros con los que se había constituido la sociedad en diciembre 2015. Dicha ampliación se utilizará para acelerar la captación de clientes por parte de la compañía, que ya es hoy el gestor automatizado que más crece en Europa.

Esta nueva inyección de capital está aportada por socios actuales de la empresa, entre los cuales se encuentran Pedro Luis Uriarte, Cabiedes & Partners, Viriditas Ventures, Fides Capital y Luis M. Viceira.

 

Desde su lanzamiento, Indexa ha crecido mucho más rápido que su plan inicial. Gestiona ya más de 16 millones de euros, creciendo a un ritmo de 2 millones de euros por mes en activos bajo gestión. La acogida por el mercado está siendo excelente, con más de 1.000 clientes que han invertido entre 1.000 euros y 1,5 millones de euros.

La compañía quiere aprovechar este fuerte crecimiento para acelerar el desarrollo de nuevos productos y dar a conocer sus servicios. En palabras de Unai Ansejo, fundador y Consejero Delegado de Indexa Capital:

“Los bancos han ganado mucho dinero a costa de sus clientes, quedándose la rentabilidad de sus fondos un 3,4% al año por debajo de su índice de referencia en una cartera media de renta variable mixta internacional. Esta nueva ampliación de capital nos va a permitir seguir mejorando la rentabilidad para nuestros clientes, desarrollando productos y servicios con las comisiones más bajas del mercado. Esta financiación adicional nos permitirá consolidarnos como gestor automatizado líder en España.”

 

Desde diciembre 2015, Indexa Capital ofrece sus servicios de gestión de carteras de fondos de inversión indexados, con 80% menos costes y comisiones que los bancos, y con ello más rentabilidad (o menores pérdidas) para sus clientes. Recientemente, Indexa ha lanzado sus propios planes de pensiones que invierten en fondos indexados. Estos planes de pensiones tienen las comisiones más bajas del mercado, con 78% menos costes y comisiones que la media de los bancos.

Para conocer en detalle sus servicios, los usuarios pueden acceder a su web, responder a un breve test de perfil (2 minutos) y conocer qué cartera de fondos o planes de pensiones, le recomienda Indexa. La inversión mínima es de 1.000€ en carteras de fondos y 50 euros en planes de pensiones, y las comisiones de gestión en carteras de fondos decrecen para carteras de más de 100 mil, 500 mil o 1 millón de euros.

MÁS INFORMACIÓN
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Test de idoneidad

SOBRE INDEXA
Indexa Capital es el primer y único gestor automatizado de inversiones que opera en España, y que ha sido autorizado y supervisado por la CNMV. Indexa ofrece una mayor rentabilidad potencial al ahorro al tener unas comisiones y costes de media un 80% más bajos que los que actualmente ofrecen los bancos y fondos en España. Indexa es un proyecto fintech fundado por expertos con reconocida trayectoria en mercados, inversiones y negocios en Internet y cuenta con asesores financieros de primer nivel.