Incorporamos acciones de Japón a las carteras de más de 100 mil euros


El comité asesor de Indexa ha decidido incluir un nuevo fondo de inversión en nuestras las carteras modelo de Indexa de más de 100 mil euros. Se trata del fondo Vanguard Japan Stock Index Eur Inv, que sigue el índice MCSI Japan en euros que está diseñado para replicar el comportamiento de los segmentos de alta y media capitalización del mercado de acciones japonés. Con 319 acciones, el índice cubre aproximadamente un 85% de la capitalización de este mercado. Las principales posiciones del fondo son Toyota, Mitsubishi UFJ y Softbank Group.

¿Por qué incluir a Japón?

Hemos incluido esta clase de activo en las carteras para diversificar aún más la exposición a renta variable. Japón lleva sufriendo varias décadas de crecimiento e inflación bajas y el banco central japonés ha adoptado una política monetaria muy expansiva que se espera estimule el crecimiento e inflación en el medio plazo y por tanto el mercado bursátil. Por otro lado, Japón es una economía muy importante a nivel global, pesando aproximadamente un 10% en la capitalización global y cuenta con compañías exportadoras de referencia haciendo que sea una clase de activo a considerar en carteras diversificadas.

¿Cómo lo haremos?

Este fondo aparece en las carteras más agresivas donde la exposición a renta variable es suficientemente relevante. De esta manera, las carteras del perfil 4 al 10, tendrán una asignación que varía entre el 4% y el 7% respectivamente. Para financiar esa nueva compra se traspasará principalmente el fondo de Renta Variable Emergente que hasta ahora estaba sobre-representado en las carteras más agresivas. Con este cambio baja ligeramente la rentabilidad esperada de las carteras más agresivas, pero aumenta su diversificación global y baja su volatilidad.

Nuevas carteras de más de 100 mil euros

Carteras de más de 100 mil euros en Indexa
Este cambio se va a aplicar en las carteras que tengan más de 100.000€ de patrimonio. En carteras de importe inferior invertir un 4 a 7% en el fondo indexado de acciones japonesas no tendría un impacto significativo. Por otro lado, Indexa soporta unos gastos por transacción que están relacionados con el número de fondos que conforman una cartera. Para poder seguir ofreciendo las comisiones más bajas a nuestros clientes, tenemos que asegurarnos que soportamos también los costes más bajos, de tal forma que debemos vincular el número de fondos al tamaño de la cartera para poder hacer una gestión rentable y sostenible para todos.

Nuevas carteras de menos de 10 mil euros

Carteras menos 10 mil euros en Indexa

En este sentido, hemos creado unas nuevas carteras con menos fondos, pero no menos diversificadas, para los nuevos clientes que comiencen a invertir con una cartera inferior a 10.000€. A partir de ahora, estas carteras de menos de 10 mil euros estarán invertidas en dos fondos de inversión. Uno de acciones con diversificación global, y otro de bonos con diversificación global.

El primero es el fondo Vanguard Global Stock Index Eur Inv que sigue el índice MSCI World en euros, que replica el comportamiento de las acciones de grandes y medianas empresas en 23 países desarrollados. Este índice invierte en 1.652 empresas cubriendo de esta manera aproximadamente el 85% de la capitalización de mercado del mundo.

El segundo es el Vanguard Global Bond Idx Inv, que invierte en el índice Barclays Global Aggregate Float Adjusted Bond Index. Este índice ponderado está diseñado para reflejar el universo total de los principales mercados globales de bonos de empresas, de gobiernos o titulizaciones de alta calidad crediticia con vencimientos superiores a un año. Actualmente, el fondo invierte en 8.039 bonos de todo el mundo y el fondo cubre el riesgo de las diferentes divisas hacia el euro.

Las carteras de menos de 10 mil euros combinaran ambos fondos en una proporción que varía según el perfil inversor del cliente, desde 14% de acciones en el perfil 1 hasta 79% de acciones en el perfil 10. De esta manera, las carteras pequeñas a partir de 1.000€ hasta 10.000€, estarán diversificadas en casi 10 mil posiciones distintas: más de 1.600 acciones distintas y más de 8.000 bonos distintos.

De esta manera, las carteras con importes por debajo de 10.000€ continúan estando perfectamente diversificadas tanto a nivel de clase de activo como a nivel geográfico mientras que el número de fondos de reduce, mejorando la eficiencia en la gestión, evitando que haya posiciones con importes muy pequeños y haciendo que la cantidad de efectivo que se mantenga en cartera con las aportaciones periódicas disminuya sensiblemente.

Este cambio no afecta a las carteras existentes de menos de 10 mil euros, sólo se aplicará a las nuevas carteras a partir del 14/02/2017.

Carteras de 10 a 100 mil euros

Cartera de 10 a 100 mil euros en Indexa

Las carteras de más de 10 mil euros, y menos de 100 mil euros, así como las carteras pequeñas de clientes actuales, siguen como ahora, con la misma composición que desde diciembre 2015 (más detalle en nuestra página de modelo de gestión).

Cómo contratar una cartera de fondos indexados con Indexa

Si ya eres cliente de Indexa

Si tu cartera de fondos con nosotros es de más de 100 mil euros, el cambio se hará automáticamente en los próximos días. Si tienes una cartera de menos de 100 mil euros este cambio no afectará a tu cartera.

Si aún no eres cliente

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