La formación financiera es un pilar fundamental para nosotros desde nuestro lanzamiento en 2015. Enseguida lanzamos nuestro blog, en el que publicamos artículos sobre inversión indexada, estudios o rentabilidades de nuestra carteas, entre otros.
Luego reordenamos los artículos del blog y creamos el ciclo de formación financiera, en el que, a cada nuevo suscriptor, enviamos los artículos más relevantes gratuitamente a su correo electrónico. Contamos ya con 65 mensajes que se reciben cada 15 días desde el momento que se inscribe. Esta atención a la formación financiera es algo que nos agradecen a menudo nuestros clientes en sus opiniones (ej. en Trustpilot o Google).
En noviembre del año 2020, dimos un paso más, Unai Ansejo, nuestro cofundador, estructuró la información que teníamos en el blog y, añadiendo ejemplos y anécdotas de su experiencia profesional, lo redactó en formato libro «Menos costes, más rentabilidad».
Lo autoeditamos en Amazon y hasta 11/11/2024 se han vendido 2663 libros (1539 en formato de tapa blanda y 1124 en formato ebook) y se han leído más de 139 mil páginas a través de Kindle Unlimited. El libro ha recibido 224 valoraciones con una nota media de 4,4 sobre 5.
Presentación de la actualización
A raíz de esta buena acogida, hoy venimos a presentar la actualización de ese libro. De la mano de Carlota Corral, directora de inversiones, hemos añadido más de 80 páginas de contenido nuevo entre las que se encuentran nuevas secciones sobre finanzas personales, inversión socialmente responsable (ISR), alternativas para rentabilizar el efectivo o fondos con dividendos, entre otros, y se han actualizado los datos de muchos estudios y artículos. Además, como nuevo detalle, damos la opción de comprar el libro con tapa dura.
Resumen del libro
El libro hace un detallado repaso, sin presuponer ningún conocimiento previo, a todo lo que debería saber un inversor para poder invertir su dinero con las mayores opciones de éxito. «Menos costes, más rentabilidad» muestra cómo la indexación es una de las mayores invenciones del siglo XX, de la que se han beneficiado millones de personas en el mundo para conseguir sus objetivos financieros.
Unai Ansejo, cofundador Indexa Capital, el gestor automatizado de inversiones líder en España, y Carlota Corral, directora de inversiones, cuentan su camino personal hacia la indexación y nos acompañan paso a paso en la teoría y la práctica de este tipo de inversión.
Contenido del libro
El libro se divide en 12 capítulos que siguen un hilo argumental. En el capítulo 2 hablamos de la clásica discusión sobre la gestión activa y la gestión indexada: ¿cuál de las dos opciones es mejor? ¿Qué es un índice? Los gestores con buena rentabilidad, ¿tienen talento o simplemente han tenido suerte? A continuación, en el capítulo 3 hablamos de la gestión automatizada y de qué ventajas y desventajas presenta. En el capítulo 4, hacemos un inciso para hablar de riesgos de mercado, crédito y liquidez.
Acto seguido, en los capítulos 5, 6, 7 y 8 describimos el proceso de inversión que recomendamos a todo inversor de cara a construir su cartera. Primero, hay que saber cuánto dinero puedes y debes invertir y cuál es tu perfil inversor. Después, hay que buscar y seleccionar las clases de activo a incorporar en tu cartera. A continuación, hay que realizar una asignación estratégica de las clases de activo en función de tu perfil y, por último, hay que seleccionar el mejor fondo indexado para cada clase de activo. Es, por tanto, un bloque principalmente metodológico.
En el capítulo 9, revisamos la fiscalidad que existe actualmente en España y cómo el inversor puede minimizar esta factura. En el capítulo 10 damos un repaso a los principales sesgos que tienen los inversores a la hora de tomar sus decisiones, como, por ejemplo, comprar tras las subidas o vender tras las bajadas y qué se puede hacer para minimizar estos sesgos.
El capítulo 11 está dedicado a explicar las razones por las cuales las gestoras de los bancos ofrecen una rentabilidad menor que las gestoras independientes y las estrategias que suelen utilizar para retener a los clientes.
En el capítulo 12 vemos con detenimiento las rentabilidades que esperábamos obtener cuando lanzamos Indexa y las que realmente hemos obtenido a lo largo de los ocho años completos que llevamos operando.
Cómo conseguirlo
El libro está disponible en Amazon en formato Kindle a un precio de 3 €, en formato tapa blanda a 10 € y en formato tapa dura a un precio de 19 €. Si eres suscriptor de Kindle Unlimited podrás leer el libro sin coste adicional.
Si ya eres cliente, no dudes en invitar a tus amigos y familiares y ambos os beneficiaréis de un descuento de comisiones en vuestra cartera de fondos.
Si aún no te estás indexando con nosotros, puedes responder a nuestro breve test de perfil inversor (2 minutos) para ver qué cartera te podemos ofrecer.
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