Tenemos una buena noticia para nuestros clientes de carteras de fondos de más de 100 mil €. Vamos a cambiar el fondo de bonos emergentes iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund (LU) I2 EUR Hedged (ISIN LU1373035663) por otra clase del mismo fondo: el iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund (IE) D Acc Hedged EUR (ISIN IE0000J01ZR0), domiciliada en Irlanda en lugar de Luxemburgo y tiene costes más bajos.
Reducción de costes y ahorro para nuestros clientes
Gracias a este cambio, el coste medio de los fondos pasa de 0,089 % al año a 0,088 % al año ahora, lo que supone una reducción de 0,001 puntos porcentuales. Esto equivale a:
- 1 € menos al año para una cartera de 100 mil €
- 10 € menos al año para una cartera de 1 millón €
- Un ahorro total de unos 10 mil € para el conjunto de nuestros clientes en 2025
El motivo de esta reducción es que el nuevo fondo domiciliado en Irlanda tiene unos costes totales de 0,20 % anuales, mientras que el fondo actual tiene unos costes 0,24 % anuales, 4 puntos básicos menos.
Este fondo pesa entre un 2 y un 3 % de las carteras de más de 100 mil €, en función del perfil inversor, y en este momento representa una inversión total de nuestros clientes de 25 millones €.
Con este cambio, perseguimos nuestro objetivo de reducción constante de los costes totales de nuestras carteras para poder mejorar así la rentabilidad neta que obtienen nuestros clientes.
¿Por qué el mismo fondo tiene una clase más barata?
La administración de fondos en Irlanda suele ser más eficiente en costes que en Luxemburgo, lo que permite a la gestora, Blackrock, reducir los gastos operativos del fondo:
- Los gastos operativos bajan 0,01 puntos porcentuales (de 0,04 % en Luxemburgo a 0,03 % en Irlanda)
- La comisión de gestión baja 0,03 puntos porcentuales (de 0,20 % en Luxemburgo a 0,17 % en Irlanda)
¿Por qué hacemos el cambio ahora?
En nuestra última revisión de carteras, la única opción disponible en Irlanda tenía un coste más alto que la clase luxemburguesa en la que estaban invertidos nuestros clientes. Sin embargo, en marzo de 2024 se lanzó una nueva clase en Irlanda con mejores condiciones, lo que nos ha permitido realizar este cambio ahora y reducir los costes de las carteras.
Reajuste automático de tu cartera
Si tienes una cartera de fondos de más de 100 mil €, el cambio se realizará de forma automática en los próximos días, sin que tengas que hacer nada:
- Para personas físicas residentes en España, se realizará un traspaso del fondo actual al nuevo sin costes ni impacto fiscal.
- Para cuentas de empresa o residentes fuera de España que tengan activados los reembolsos automáticos, se realizará un reembolso del fondo actual y una suscripción en el nuevo fondo. Puedes activar o desactivar los reembolsos en tu área privada \ Configuración cuenta \ Reembolsos automáticos.
- Para quienes tengan desactivados los reembolsos automáticos, no se realizará ninguna operación. Mantendrás tanto el fondo anterior como el nuevo, y reajustaremos tu cartera progresivamente con las nuevas aportaciones para llegar a su peso objetivo.
Conclusión
Seguimos avanzando en nuestro compromiso de reducir costes y buscar las mejores condiciones para nuestros inversores, con el objetivo de maximizar la rentabilidad por riesgo de nuestros clientes a largo plazo.
Si aún no te estás indexando con nosotros, no dudes en responder a nuestro breve test de perfil inversor (2 minutos) para ver qué cartera te podemos ofrecer.
Si ya eres cliente, no dudes en invitar a tus amigos y familiares y ambos os beneficiaréis de un descuento de comisiones en vuestra cartera de fondos.