II Radiografía del inversor de gestión automatizada en España

Hace unas semanas alcanzamos los 800 millones de euros gestionados, con un crecimiento de más de 100% anual. Este dato nos confirma como el gestor automatizado independiente líder en España, con más volumen en carteras gestionadas que todos los demás gestores automatizados independientes en España juntos (fuente: cuentas anuales 2019 disponibles en la web de la CNMV) y el único con beneficios (fuente CNMV).

Por otra parte, ya somos más de 35 mil inversores los que confiamos en Indexa, más del doble que hace un año. En septiembre 2017, éramos 2.500 clientes, y publicamos nuestra I Radiografía del inversor en gestión automatizada en España. Ahora, apenas tres años y medio más tarde, somos 14 veces más que entonces. Aprovechamos la ocasión para volver a compartir datos sobre el perfil de nuestros clientes.

Hemos podido observar algunos cambios en este tiempo:

  • La edad media de nuestros clientes es más baja ahora que en 2017 (39% debajo de 35 años, vs. 33% en 2017),
  • El nivel de estudio es más diverso (77% de titulados superior, vs. 81% en 2017),
  • Más gran público (81% debajo de 100 mil euros de patrimonio líquido, vs. 77% en 2017),
  • Algo más femenino (23% de mujeres ahora, vs. 17% en 2017), y
  • Menos concentrado en la Comunidad de Madrid (32% ahora, vs. 41% en 2017).

Edad media de 39 años, 3 menos que en 2017

Nuestro cliente tiene de media 39 años. El 81% tienen entre 25 y 55 años. Destacar que en Indexa Capital el cliente más joven tiene menos de un año y sus padres le han abierto una cuenta de menor y el cliente con más edad tiene 98 años.

77% titulado superior

El 77,2% tienen un título superior, aunque también hay un grupo significativo con Bachiller, FP, BUP o Formación Especial (18,6%) o estudios primarios (3,9%). Este tipo de inversión está adoptado cada vez más por clientes de todos los niveles de estudios (el porcentaje de titulados superiores baja de 81% en 2017 a 77% en 2021).

La mayoría tiene menos de 100 mil euros en inversiones líquidas

Por patrimonio líquido (inversiones en fondos, acciones, depósitos, efectivo u otras inversiones líquidas), la mayoría tiene menos de 100 mil euros (81,2%), no necesariamente invertidos con Indexa. En el rango superior, el 1% de los clientes tienen un patrimonio líquido superior al millón de euros. El porcentaje de clientes por nivel de patrimonio es más o menos estable desde que empezamos nuestra actividad en 2015.

Programadores, menores de edad, ingenieros, jubilados, …

Entre los más de 35 mil inversores clientes de Indexa existe una enorme variedad de ocupaciones, aunque algunas destacan por encima del resto como los programadores informáticos (5,2% del total), los menores de edad (4,1%), ingenieros industriales (3,3%), jubilados (3,2%), otros médicos especialistas (2,7%), ingenieros en telecomunicaciones (2,5%), directores comerciales (2,0%), directores de tecnología de la información (1,9%), y otras 700 ocupaciones (75%).

51% de Madrid y Cataluña

Gran parte son de la Comunidad de Madrid (32,4%), Cataluña (18,4%), Comunidad Valenciana (9,7%), Andalucía (8,6%) y País Vasco (7,6%) y el resto son de todas las demás comunidades autónomas (23,2%). La dispersión geográfica está en aumento desde la radiografía anterior publicada por Indexa en 2017. De forma destacable suben Cataluña (+3 puntos porcentuales desde 2017), la Comunidad Valenciana y Andalucía (+2 puntos porcentuales cada una desde 2017).

Si ya tienes una cuenta con Indexa: formas parte de nuestros 35 mil clientes pioneros. Gracias por indexarte con nosotros y gracias por recomendarnos a tus amigos y familiares.

Si aún no eres cliente de Indexa: prueba responder a nuestro breve test de perfil inversor (2 minutos) y descubre qué cartera de fondos indexados o planes de pensiones te podemos ofrecer.

3 comentarios en “II Radiografía del inversor de gestión automatizada en España

  1. Lo del cliente de mayor edad (98), me ha recordado una cosa. No sé si lo tenéis explicado, pero ¿qué ocurre y cuál sería el proceso cuando un cliente fallece y que documentación hay que aportar para la testamentaría?

    Entiendo que al fallecer, el mandato d gestión delegada con vosotros se extingue y los fondos continúan, pero sin gestión automatizada, hasta que se liquida o traspasa en beneficio de los herederos. Igual es interesante que lo expliquéis en las Faqs.

    Un saludo.

Responder a Jesús Cancelar respuesta