Radiografía del inversor catalán de gestión automatizada


Con la ocasión de nuestro 1er encuentro con clientes este jueves en Barcelona, publicamos este perfil de nuestros clientes en Cataluña.

[Nota de prensa] Barcelona, 7 de febrero de 2018Indexa Capital, gestor automatizado líder en España con carteras de fondos indexados o planes de pensiones indexados, ha analizado en detalle el perfil de sus más de 500 clientes residentes en Cataluña. Indexa gestiona actualmente 80 millones de euros, de los que el 16% corresponde a clientes catalanes.

El inversor que decide invertir con este novedoso modelo de gestión automatizada e indexada en España, con gran éxito desde hace años en EEUU, es un pionero y en muchas ocasiones es un líder de opinión en su entorno en lo referido a finanzas, por ello más de uno de cada dos clientes de Indexa ha venido por la invitación de otro cliente.

En resumen, el retrato robot de este inversor catalán pionero en este servicio de gestión de patrimonio sería “Ingeniero de 40 años, con una inversión de menos de 100 mil euros y residente en Barcelona”. Detrás de este perfil más frecuente existe una enorme variedad de profesiones, edades, y patrimonios.

85% entre 25 y 55 años

Destacar que en Indexa Capital el cliente más joven tiene menos de un año ya que sus padres le han abierto una cuenta de menor y han empezado a invertir para su hijo/a para el largo plazo y el cliente con más edad tiene 95 años.

81% titulado superior

El 81% tiene un título superior, aunque también hay un grupo significativo de Bachiller, FP, BUP o Formación profesional (14%) o estudios primarios (5%).

81% con menos de 100 mil euros en inversión líquida

Por patrimonio líquido (inversiones en fondos, acciones, depósitos, efectivo u otras inversiones líquidas), la mayoría tiene menos de 100 mil euros (81%), no necesariamente invertidos con Indexa. En el rango superior, unos 5 inversores (1%) tienen un patrimonio líquido superior al millón de euros.

83% hombres y 88% de Barcelona

El 83% son hombres y 17% mujeres. La mayoría son de Barcelona (88%), seguido de Tarragona (6%), Girona (3%) y Lleida (2%).

58% ingenieros, directivos, empresarios, autónomos y funcionarios

Existe variedad de profesiones, aunque algunas destacan por encima del resto como los ingenieros, que representan un 26% del total. Les siguen los directivos (11%), empresarios (8%), autónomo (7%) y funcionarios (6%). Son categorías no excluyentes, pero son las definidas por la categorización CNAE utilizada.

Más información:

Si aún no eres cliente de Indexa: prueba nuestro test de perfil inversor y descubre qué cartera de fondos indexados o planes de pensiones te podemos ofrecer.

50 millones y 2.500 clientes pioneros


Acabamos de pasar la cifra de 50 millones de euros gestionados. Este dato nos confirma como el gestor automatizado líder en España, con más de 8 veces más volumen gestionado que los siguientes gestores automatizados, según los datos públicos actualmente disponibles.

Por otra parte, ya somos más de 2.500 clientes los que hemos decidido confiar en Indexa para gestionar nuestras inversiones a largo plazo. Más de 2.500 clientes en menos de 2 años es un gran arranque, muy por encima de nuestras previsiones iniciales. Por ello queremos agradeceros a todos vuestro apoyo. Juntos, estamos consiguiendo aún menos costes, y más rentabilidad para nuestras inversiones a largo plazo.

También queremos aprovechar la ocasión para compartir más información sobre el perfil de nuestros clientes, aquellos pioneros en confiar en la gestión automatizada e indexada, por si te pica la curiosidad.

En resumen, el retrato robot de nuestros primeros clientes podría ser “Ingeniero madrileño de 40 años con inversiones de menos de 100 mil euros”, aunque detrás de este perfil más frecuente se esconde una enorme variedad de profesiones, provincias, edades, y patrimonios. Te lo detallamos a continuación.

(clic para ampliar la imagen)

83% hombres y 17% mujeres

Una proporción que nos gustaría que se equilibre con el tiempo.

82% de los clientes entre 25 y 55 años

Nuestro cliente más joven tiene menos de un año. Sus padres le han abierto una cuenta de menor y han empezado a invertir para su hijo/a. En cuanto a nuestro cliente con más edad, tiene ahora 94 años.

81% titulado superior

Los primeros en adoptar nuestro servicio de gestión indexada y automatizada, bastante novedoso en el sector de la gestión de patrimonio en España, en su inmensa mayoría han estudiado una carrera superior, aunque también hay un grupo significativo de Bachiller, FP, BUP o Formación profesional (14,4%) o estudios primarios (4,5%).

La mayoría tiene menos de 100 mil euros en inversiones líquidas

Por patrimonio líquido (inversiones en fondos, acciones, depósitos, efectivo u otras inversiones líquidas), la mayoría declara tener tiene menos de 100 mil euros (78,9%), no necesariamente invertidos con Indexa. En el rango superior, unos 10 clientes de los 2.500 (0,4%) tienen un patrimonio líquido superior a los 3 millones de euros, y nos demuestran que nuestro servicio también es atractivo para clientes de alto patrimonio.

La mitad son ingenieros, autónomos, funcionarios, directivos o empresarios

Entre nuestros más de 2.500 clientes se encuentra una enorme variedad de profesiones, aunque algunas despuntan, en particular los ingenieros, que representan el 23,5% de nuestros clientes. Les siguen los directivos (8,4%), funcionarios (7,1%), empresarios (6,8%) y autónomos (6,7%). Ya sabemos que son categorías no excluyentes, pero son las que nos han venido definidas por la categorización CNAE que utiliza nuestro banco custodio en el alta de clientes.

56% de Madrid y Cataluña

La mayoría son de Madrid (40,9%), donde tenemos nuestra oficina, o Cataluña (15,2%), pero la dispersión es bastante grande porque tenemos clientes en casi todas las provincias españolas. la única excepción de momento es … Teruel, así que si tienes algún amigo o familiar en Teruel, no dudes en enviarles tu enlace de invitación para que podamos empezar a dar a conocer nuestro modelo en esta provincia.

Lo dicho: si ya tienes una cuenta con Indexa, formas parte de los más de 2 mil clientes pioneros, los primeros que han empezado a invertir con nosotros. Gracias de nuevo por tu apoyo y por ayudarnos a conseguir lo mejor para tus inversiones.

Si aún no eres cliente de Indexa: prueba nuestro test de perfil inversor y descubre qué cartera de fondos indexados o planes de pensiones te podemos ofrecer.