Tenemos una muy buena noticia: hemos conseguido acceder a las clases institucionales de todos los fondos de Vanguard de todas nuestras carteras. Hasta ahora sólo teníamos acceso a la clase institucional en aquellos fondos donde teníamos más de 5 millones de euros invertidos (como por ejemplo el fondo de bonos ligados a la inflación o el fondo de acciones EEUU), y ahora tenemos acceso a la clase institucional también para los demás fondos Vanguard.
Gracias al apoyo de todos, Indexa está creciendo cada vez más, con ya más de 61 milllones de euros gestionados (vs 52 millones hace un mes), de los cuales más de 45 millones invertidos en fondos de Vanguard, y creciendo más del 300% anual. Con este volumen ya significativo, probablemente somos ya el mayor acceso a fondos de Vanguard para particulares en España.
Gracias a esta posición prometedora, Vanguard ha aceptado ofrecernos el cambio a la clase institucional en todos sus fondos de inversión, para todos nuestros clientes independientemente del importe de su inversión. Los clientes de Indexa con carteras de fondos a partir de tan sólo 1.000€ tienen ahora acceso a las clases de fondos que suelen estar reservadas a inversores con más de 5 millones de inversión por fondo (es el importe mínimo de las clases institucionales de Vanguard).
La principal consecuencia de este cambio de clase es una rebaja de comisiones de los fondos. Nuestras carteras pasan a tener un coste medio de los fondos de 0,19% (entre 0,16% y 0,23% según la cartera modelo), entre 0,02 y 0,05 puntos porcentuales menos que antes de este cambio.
A modo de ilustración, la mayor bajada de comisiones se observa en el fondo de acciones de economías emergentes como ilustrado en la siguiente gráfica:
Y los fondos de nuestras carteras quedan ahora como sigue:
Carteras de menos de 10 mil euros:
| Clase de activo | Fondo (código ISIN) | TER (Gastos) |
| Acciones Globales | Vanguard Global Stk Idx Eur -Inst (IE00B03HD191) |
0,25% |
| Bonos Globales a Largo Plazo | Vanguard Global Bnd Idx -Inst (IE00B18GC888) |
0,15% |
Carteras de 10 a 100 mil euros:
| Clase de activo | Fondo (código ISIN) | TER (Gastos) |
| Acciones Europa | Pictet Europe Idx -I (LU0188800162) |
0,25% |
| Acciones Estados Unidos | Vanguard US 500 Stk Idx -Inst (IE0032126645) |
0,10% |
| Acciones Economías Emergentes | Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Inst (IE0031786696) |
0,27% |
| Bonos Empresas Europeas | Vanguard Euro Inv Gr Idx -Inst (IE00B04FFJ44) |
0,25% |
| Bonos Gobiernos Europeos | Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Inst (IE0007472990) |
0,20% |
| Bonos Europeos ligados a la Inflación | Vanguard Euroz Inf Lk Idx -Inst (IE00B04GQR24) |
0,20% |
Carteras de más de 100 mil euros:
| Clase de activo | Fondo (código ISIN) | TER (Gastos) |
| Acciones Europa | Pictet Europe Idx -I (LU0188800162) |
0,25% |
| Acciones Estados Unidos | Vanguard US 500 Stk Idx -Inst (IE0032126645) |
0,10% |
| Acciones Economías Emergentes | Vanguard Emrg Mk Stk Idx -Inst (IE0031786696) |
0,27% |
| Acciones Japón | Vanguard Japan Stk Idx Eur -Inst (IE0007286036) |
0,23% |
| Bonos Empresas Europeas | Vanguard Euro Inv Gr Idx -Inst (IE00B04FFJ44) |
0,25% |
| Bonos Gobiernos Europeos | Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Inst (IE0007472990) |
0,20% |
| Bonos Europeos ligados a la Inflación | Vanguard Euroz Inf Lk Idx -Inst (IE00B04GQR24) |
0,20% |
Gracias a todos por vuestro apoyo. Nuestra secuencia de éxito está en marcha:
más volumen → menos costes → más rentabilidad para nuestros clientes
Implicaciones para clientes personas físicas residentes en España:
No tienes que hacer nada, ya están las órdenes de traspasos generadas y visibles en tu zona privada. Se han generado ya las órdenes para todas las posiciones de más de 300€ en clases inversor de Vanguard, para cambiarlas por la clase institucional del mismo fondo. Las posiciones de menos de 300€ de momento no se mueven porque para importes más bajos no compensa hacer el cambio.
Implicaciones para clientes personas jurídicas o personas físicas no residentes en España (para las cuales no se pueden traspasar los fondos):
De momento no generamos órdenes de reembolso y nueva suscripción, para no materializar las plusvalías latentes. En los próximos días se generarán las órdenes sólo para aquellas cuentas donde el ahorro de costes sea superior al impacto fiscal del reembolso. Los clientes personas jurídicas o no residentes en España que no quieran materializar plusvalías en ningún caso pueden contactarnos para que marquemos su cuenta y no generar reembolsos.
Si no tienes tu cartera de fondos de inversión con nosotros: te invitamos a probar nuestro test de perfil inversor y ver qué cartera te recomendamos.
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