(Actualizado 16/03/2026)
Somos un gestor automatizado y una parte importante de nuestro trabajo pasa por automatizar los procesos y las operaciones. Con esta automatización perseguimos un doble objetivo:
- Reducir los errores humanos: la programación a veces falla, pero una vez identificado el error, se corrige y no vuelve a fallar.
- Reducir los costes de las operaciones para poder ofrecerte las comisiones más bajas, y con ello una mayor rentabilidad.
Traspasos online
Con los traspasos online, hemos dado un paso más en esta dirección, hacia unas operaciones totalmente automatizadas: ya puedes solicitar tus traspasos de fondos de inversión desde otra entidad hacia Indexa, desde tu área privada \ seleccionando tu cuenta \ Resumen \ Traspasar fondos, o para nuevos clientes abriendo una cuenta.
Ahí nos podrás indicar la información que necesitamos para solicitar el traspaso:
- Nombre o código ISIN del fondo, con una cómoda búsqueda para ayudarte a encontrar el fondo
- Número de cuenta de origen del traspaso (nos lo exige el banco de origen del traspaso)
- Tipo de traspaso: si total o parcial, en cuyo caso nos podrás indicar el número de títulos a traspasar
- Valor estimado del traspaso (indicativo para poder calcular el nuevo importe de efectivo necesario para cubrir las comisiones tras el traspaso)
Una vez recibida tu solicitud, la enviamos automáticamente al banco custodio (Inversis o Cecabank) que a su vez lo solicita al banco donde tienes el fondo a traspasar. Pasadas unas 2-3 semanas, que es lo que suelen tardar los bancos en completar los traspasos, el fondo traspasado llegará a uno de los fondos indexados de tu cartera de fondos.
Entonces realizaremos los traspasos parciales hacia los otros fondos de tu cartera para adecuarla a tu cartera modelo (enlace a la zona privada de clientes).
Importa todos tus fondos a la vez
Para hacer aún más sencillo el proceso, hemos integrado en tu área privada una funcionalidad que te permite conectar directamente con tu banco actual e importar la lista de fondos que tienes allí.
Así puedes seleccionar todos los fondos que quieres traspasar y solicitarlos con un solo clic, sin tener que rellenar un formulario por cada fondo.
Sin coste ni impacto fiscal
Recuerda que los traspasos de fondos registrados en España no generan plusvalías ni impuestos para los residentes fiscales en España. Puedes hacer traspasos parciales o totales, hacia Indexa o desde Indexa hacía otro banco. Los cotitulares también pueden traspasar fondos desde una cuenta de valores siempre que los titulares sean los mismos en origen y en destino.
Las personas físicas no residentes en España y las personas jurídicas no pueden acogerse al régimen de traspasos. En su caso, es necesario reembolsar el fondo en origen y aportar el dinero por transferencia bancaria.
Mientras tanto podrás ver el estado del traspaso en curso en la pestaña de “Transacciones” o en la página de “Traspasar fondos” de tu área privada.
Más diversificación, menos costes, más rentabilidad
Hemos preparado con GPTAdvisor un comparador de fondos, para que puedas comparar tu cartera fuera de Indexa, con uno de los fondos que componen nuestras carteras.
En este comparador puedes subir un documento o una captura de pantalla con tu cartera actual, y te calcularemos la diferencia de costes, de volatilidad, y de rentabilidad esperada.
Pruébalo, la diferencia entre los fondos de fuera y los que tenemos en Indexa podría sorprenderte…
Por ejemplo, la comparativa de nuestra cartera 8 con la cartera Master de Caixabank:
Si tienes fondos en otro banco, es probable que estés pagando comisiones muy superiores a las de los fondos indexados de tu cartera con nosotros.
El coste total medio de nuestras carteras se sitúa en torno al 0,5 % anual, frente a los costes habituales de la banca tradicional que pueden superar el 1,5 %-2 %.
Si aún no tienes cuenta en Indexa
No esperes más: prueba nuestro test de perfil inversor (2 minutos) y descubre qué cartera de fondos indexados te recomendamos, sus costes, la rentabilidad esperada, y toda la información necesaria para que puedas abrirte una cuenta con nosotros, con acceso a las clases institucionales de los mejores fondos indexados.
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