Desde Indexa, seguimos creando herramientas para ayudarte a tomar decisiones de inversión más informadas, basadas en datos reales y de la forma más sencilla.
Hoy lanzamos nuestro propio comparador automatizado de carteras, con el objetivo de ayudarte a analizar y comparar tus fondos o tu cartera, y tomar así mejores decisiones de inversión. Para ello, nos hemos juntado con GPTadvisor, empresa especializada en agentes de Inteligencia Artificial (IA) para servicios financieros.
El comparador te va a permitir acceder a comparativas personalizadas, basadas en datos objetivos y con un análisis cuidado al detalle.
El agente que hemos construido para comparar utiliza el modelo construido por GPTadvisor basada en los últimos modelos de GPT-4o, enriquecido con una base de conocimiento alimentada con nuestra web, preguntas frecuentes, estilos, publicaciones y libros; y conectada en tiempo real con nuestras estadísticas a través de nuestra API.
¿Cómo funciona?
Desde la página del comparador (compare.indexacapital.com), podrás empezar un chat en el que podrás subir un archivo o seleccionar los fondos de tu cartera, compararla con nuestras carteras y comentar tus dudas en la conversación.
Con solo tener los códigos ISIN de tus fondos, el agente lanzará una comparativa conversacional con nuestra cartera más similar en términos de volatilidad.
También puedes subir un archivo en formato Excel, CSV o incluso una captura de pantalla que contenga los ISIN, importes y costes, que interpretaremos y analizaremos para compararlo con nuestras carteras.
Te informaremos del resultado en euros, traduciendo el complejo lenguaje de la rentabilidad y la gestión de fondos, en una interpretación sencilla y accesible.
¿Cómo comparamos?
Para comparar tu cartera o los fondos que nos indiques, obtenemos el valor de los fondos, representado por el valor liquidativo, hacemos el cambio de divisa a EUR al tipo de cambio del día, y sacamos la rentabilidad diaria.
Con la rentabilidad diaria y el peso del fondo acumulamos la rentabilidad y construimos la serie acumulada de la cartera. Con esa serie, calculamos la métrica de riesgo, medido como volatilidad, y la rentabilidad en varios periodos.
Por defecto comparamos un periodo de 5 años, o en su defecto el plazo máximo disponible para el o los fondos de tu cartera. Descartamos aquellos fondos que tengan un periodo de existencia inferior a tu cartera, te avisamos de ello y repartiremos el peso entre el resto de los fondos de la cartera.
Para la comparativa de costes, usamos los costes actuales de nuestras carteras y podrás indicar los costes de la cartera que quieres comparar, si los tienes. Recuerda que toda gestora de fondos o de carteras está obligada a facilitártelos.
El primer comparador automatizado de carteras
Que sepamos, es el primer servicio que incluye un reconocimiento automático de cartera y una comparativa automatizada entre dos carteras de inversión de riesgo similar.
Con este nuevo servicio, esperamos poder ayudar a los inversores a tomar mejores decisiones de inversión, que estén más alineadas con sus objetivos financieros, y menos con los del banco o gestora.
Esta iniciativa se une a nuestro asistente automatizado entre nuestras apuestas por la inteligencia artificial para seguir automatizando y ayudarte a tomar las mejores decisiones de inversión.
Actualización 11/07 2025: hemos ampliado la base de datos del comparador en otros 4.000 fondos. Así ya tenemos, entre otros, todos los comercializables en España de más de 3 estrellas Morningstar (en total cerca de 42.000 fondos).
Hemos detectado un pequeño error de interacción, por el que cuando se abre el teclado en otros campos, la cabecera de la página desaparece, que corregiremos lo antes posible. No dudes en avisarnos si detectas alguna otra pista de mejora.
Si aún no te estás indexando con nosotros, no dudes en responder a nuestro breve test de perfil inversor (2 minutos) para ver qué cartera te podemos ofrecer.
Si ya eres cliente, no dudes en invitar a tus amigos y familiares y ambos os beneficiaréis de un descuento de comisiones en vuestra cartera de fondos.
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