Pasamos a multi-custodia en nuestras carteras de fondos


Desde que inauguramos nuestro servicio de gestión discrecional de carteras de fondos indexados, en diciembre 2015, hemos colaborado con Inversis (grupo Banca March), uno de los mayores bancos custodios en España para custodiar las inversiones de nuestros clientes. A cada cliente, le abrimos una cuenta de valores y una cuenta de efectivo en este banco, para que pueda disfrutar de la máxima seguridad que supone tener sus inversiones custodiadas por uno de los bancos custodios líderes en España.

Ahora hemos decidido dar un paso más: hemos llegado a un acuerdo con Cecabank para ofrecer a nuestros clientes la posibilidad de tener sus inversiones custodiadas también por esta entidad si así lo desean.

Cecabank

Ventajas de ofrecer un servicio multicustodio

Gracias a este servicio, nuestros nuevos clientes dispondrán de dos custodios alternativos, teniendo la posibilidad de elegir uno u otro en el proceso de apertura de su cuenta de fondos con nosotros. De momento la elección del banco custodio sólo está disponible para nuevas carteras de fondos para personas físicas mayores de edad, y más adelante también ofreceremos esta opción para cuentas de menores o de empresas, y para los clientes actuales que quieran cambiar de banco custodio sin coste.

Algunas novedades sobre el servicio

La nueva oferta de Cecabank como banco custodio trae un par de novedades interesantes para nuestros nuevos clientes:

  • Contratación 100% digital en colaboración entre Cecabank e Indexa, con una firma digital gestionada por Logalty (tercero de confianza para la firma digital), como ya la tenemos funcionando desde hace años en la contratación online de nuestras cuentas de planes de pensiones y como la tendremos funcionando en breve con el otro banco custodio
  • Comisión de custodia de 0,12% anual IVA incluido para las cuentas de hasta 1 millón de euros y de 0,05% IVA incluido para las cuentas por encima de 1 millón de euros

La nueva oferta de Inversis Banco también incluye novedades interesantes para nuestros clientes:

  • Contratación 100% digital que estará disponible próximamente
  • Comisión de custodia de 0,12% anual IVA incluido para las cuentas de hasta 1 millón de euros (vs. 0,18% antes), y a 0,06% IVA incluido para las cuentas de más de 1 millón de euros (vs. 0,07% antes), con efecto desde el pasado 01 de abril 2020 para todos nuestros clientes con cuenta en Inversis

Bajada de comisiones

Con ello, los costes totales de nuestras carteras de fondos pasan a ser de media de 0,54% al año (un 84% menos que el coste total medio de los fondos de renta variable mixta internacional en España, ver detalle de la estimación), 0,06 puntos porcentuales menos que hasta ahora:

Es la novena vez que bajamos los costes en nuestras carteras de fondos desde 2015 (ver histórico de bajadas de comisiones) y es una nueva ilustración de nuestro círculo de éxito: cuanto más clientes seamos, más conseguimos bajar los costes, ofrecer así una mayor rentabilidad, y seguir creciendo más en número de clientes.

Estos 0,06 puntos porcentuales de menores comisiones anuales equivalen a un ahorro de 1.931 euros de media por cliente a 20 años (estimado para una cartera media nº6, de 10 mil euros que aporta de media 10 mil euros más al año, con una rentabilidad esperada de 2,5% anual).

Multicustodia a largo plazo

Nuestro plan es de seguir ofreciendo a nuestros clientes varias opciones de custodia de su cuenta de fondos con nosotros. Pensamos que es el mejor modelo en el interés de nuestros clientes, para mantener alternativas en la apertura de las cuentas, así como para poder ofrecer las comisiones las más bajas del mercado y, con menos costes, más rentabilidad para tu dinero.

Sobre Cecabank

Cecabank es un banco mayorista español que presta servicios de soporte a procesos de negocio bancario y financiero en un modelo abierto a todo el mercado. Cecabank es el principal banco depositario español y ha sido reconocido en los últimos 3 años como el mejor banco custodio de España por la publicación europea Global Banking & Finance Review. Cecabank cuenta con un patrimonio bajo custodia de más de 160.000 millones de euros y , un ratio de solvencia de más del 30%.% (uno de los más altos de Europa) y cuenta con las calificaciones de las 3 principales agencias de ratings. Hemos abierto ya más de 1.000 cuentas en Cecabank para nuestros clientes desde diciembre 2019.

Sobre Inversis Banco

Inversis (filial al 100% de Banca March) es uno de los bancos custodios líderes en España, con más de 100.000 millones de euros de patrimonio bajo custodia. Dispone de un ratio de solvencia de 25% (ratio CET1 a cierre de diciembre 2019), uno de los más altos de Europa. Es un Banco especializado en soluciones institucionales que presta sus servicios de outsourcing a más de 120 entidades financieras, compañías de seguros y fintechs. Hemos abierto ya más de 20.000 cuentas en Inversis para nuestros clientes desde diciembre 2015.

Si ya eres cliente e Indexa: invita a tus amigos o familiares para sumar 10.000€ al importe que te gestionamos sin comisiones de Indexa por cada amigo que se abrirá una cuenta con tu invitación.sumarás 10.000€ adicionales al importe que te gestionamos gratis durante un año en tu cartera de fondos por cada invitado tuyo que empieza a invertir con nosotros. Tus invitados se beneficiarán también de 10.000€ sin comisiones de Indexa en su cartera de fondos de inversión (¿Cómo funciona?).

Si aún no eres cliente: prueba responder a nuestro breve test de perfil inversor para ver qué cartera te gestionaríamos (2 minutos).

 

Alcanzamos los 200 millones de euros gestionados


Antes de nada, ¡gracias a nuestros más de 8.700 clientes!

Nuestro plan inicial con Indexa Capital, presentado en 2015 a la CNMV al solicitar nuestra autorización como agencia de valores, era gestionar 200 millones de euros en abril de 2020. Los acabamos de alcanzar ahora, en junio 2019, casi un año antes de lo previsto.

Seguimos creciendo a más del 100% anual, y gestionamos en la actualidad más activos que todos los demás gestores automatizados independientes españoles juntos.

Equipo Indexa junio 2019

¿A qué se debe este crecimiento? Al inicio tuvimos la ventaja de ser los primeros en adaptar este modelo de éxito en Estados Unidos al mercado español. Creemos que estamos manteniendo esta ventaja gracias a una buena ejecución, y sin duda, gracias al apoyo de nuestros clientes. Sois nuestros mejores embajadores.

Por otra parte, aunque 200 millones de euros (M€) son mucho dinero, no dejan de ser una parte muy pequeña de lo que está invertido en España. Gestionamos 5 de cada 10.000 euros invertidos en fondos o planes de pensiones en este momento (0,05% del total de más de 380 mil M€ invertidos en España en fondos de inversión y planes de pensiones).

Aun así, no deja de ser un éxito para una entidad como Indexa que apenas lleva 3 años y medio operando y que ya cuenta con más de 8.700 clientes.

Este volumen gestionado se reparte entre nuestros distintos servicios de la siguiente manera:

Una buena noticia para todos

Como ya sabes, nuestro modelo se basa en crecer para poder reducir los costes para nuestros clientes, poder aportarles una mejor rentabilidad y de esta manera seguir creciendo más. Es nuestro círculo de éxito.

Con 200 millones de euros gestionados estamos cada vez más cerca de poder seguir bajando los costes para nuestros clientes. Iremos informando de los avances en este sentido tan pronto como tengamos novedades concretas, como ya hicimos en el pasado cuando accedimos a las clases institucionales de los fondos de Pictet y de Vanguard (agosto 2016, marzo 2017noviembre 2017) y como cuando pudimos bajar las comisiones de gestión y de depositaría de nuestros planes de pensiones (diciembre 2018).

Aprovechamos también para compartir algunos datos sobre la evolución de Indexa (06/06/2019):

Una vez más, gracias por indexarte con nosotros. Juntos estamos revolucionando la forma de invertir a largo plazo en España.

Si no eres cliente aún, prueba nuestro test de perfil inversor (2 minutos) para ver qué cartera de fondos o de planes de pensiones te recomendamos.