A principios del año 2023 publicamos el artículo "Alternativas para rentabilizar el efectivo o equivalentes en tiempos de subida de tipos", en el cual comparábamos los diferentes productos que hay en el mercado para la gestión del efectivo porque estos volvían a ser una alternativa interesante después de muchos años de tipos bajos. Unos meses … Continúa leyendo Fondos con objetivo de rentabilidad
Ahora que los tipos de interés son más altos que en años anteriores (el tipo de interés de facilidad de depósito del banco central europeo es del 4,0 % el 20 de septiembre de 2023), algunos clientes que llevan menos tiempo con Indexa nos preguntan la razón por la que su cartera de fondos ha obtenido … Continúa leyendo Por qué no hay que comparar rentabilidades históricas con pronósticos de rentabilidad
Recientemente, la Comisión Europea ha presentado el informe “Monitoring the level of financial literacy in the EU”(en inglés), que evalúa el nivel de conocimiento financiero en los 27 países miembros de la Unión Europea en ciudadanos con 18 años o más, basado en una encuesta con más de 26 mil ciudadanos europeos, de los cuales … Continúa leyendo Analizamos el informe de cultura financiera de la Comisión Europea
Como detallamos en nuestro modelo de gestión, en Indexa son tres las características principales que buscamos a la hora de seleccionar un fondo indexado en el que inviertan nuestros clientes: liquidez, comisiones bajas y calidad del seguimiento del índice o tracking error. Esto significa que buscamos los fondos que más fácilmente podamos comprar y vender … Continúa leyendo Los mayores fondos indexados de Europa y del mundo
Las subidas de tipos de interés de referencia del pasado año 2022 y de este año 2023, están dando lugar a que los productos de inversión de efectivo y de renta fija corto plazo hayan pasado a ser interesantes de nuevo en cuanto a rentabilidades esperadas. Como referencia, el tipo de interés de facilidad de … Continúa leyendo Alternativas para rentabilizar el efectivo o equivalentes en tiempos de subida de tipos
A finales de abril, hace poco más de 5 meses, anunciamos el lanzamiento de nuestro nuevo servicio de gestión de carteras de fondos de Inversión Socialmente Responsable (ISR). Una cartera ISR está compuesta principalmente por fondos que limitan sus inversiones a los sectores y a las empresas que incorporan criterios de inversión socialmente responsables. De … Continúa leyendo Primer balance de nuestras carteras de fondos de Inversión Socialmente Responsable (ISR)
Con el reciente anuncio de recesión técnica en Estados Unidos, es decir, dos trimestres consecutivos de caída del Producto Interior Bruto (PIB), algunos de nuestros clientes nos preguntan si es buen momento para invertir o si, por el contrario, deberían esperar a que se calme la situación para continuar con su inversión. Para responder mejor … Continúa leyendo Las crisis económicas no implican caídas en bolsa
Hace aproximadamente 4 años publicábamos en el blog un análisis de la composición de nuestras carteras. En este nuevo artículo, vamos a actualizar ese análisis y a destacar las principales diferencias que hay entre las carteras que había entonces y las carteras actuales. En Indexa construimos las carteras utilizando fondos y planes de pensiones indexados … Continúa leyendo Análisis de la composición de nuestras carteras 2022
Desde el ataque de Rusia a Ucrania la semana pasada (28/02/2022) muchos clientes nos han planteado las siguientes preguntas: ¿Cuál es la exposición de las carteras a Rusia? ¿Estamos haciendo algo para vender las inversiones en Rusia? ¿Podemos ofrecer a los clientes la posibilidad de no tener ninguna parte de su cartera en Rusia? Pensábamos … Continúa leyendo Sobre la exposición de nuestras carteras a Rusia
